Luciano Soares,CEO da Icatu Seguros — Foto: Divulgação

RESUMO

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GERADO EM: 16/03/2025 - 13:21

Icatu Seguros atinge lucro recorde de R$ 439,2 mi em 2024 com alta de 25%

A Icatu Seguros,da família Almeida Braga,atingiu lucro recorde de R$ 439,2 milhões em 2024,crescendo 25% impulsionada pelo segmento de seguros de vida e juros altos. No entanto,o crescimento na previdência privada foi menor que o do mercado,com sua fatia caindo de 3,5% para 3,3%. A diversidade de canais e o foco em produtos diferenciados sustentam o desempenho,com destaque para o aumento de 90% nos prêmios de Vida Individual.

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A Icatu Seguros,seguradora independente da família Almeida Braga,bateu novo recorde anual de lucro líquido em 2024. A última linha do balanço da companhia carioca saltou 25% em relação ao ano anterior,que já havia sido recorde,alcançando R$ 439,2 milhões. O desempenho se deve à sua expansão no segmento de seguros de vida,seu principal negócio,e a um contexto de juros altos,que tende a beneficiar o resultado financeiro de seguradoras. Em previdência,porém,seu crescimento foi mais lento que o da concorrência.

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As receitas de prêmios (valor pago pelos segurados),contribuições de previdência e receitas de capitalização — as três linhas de negócio da Icatu — cresceram 11%,totalizando R$ 14,4 bilhões.

Em seguro de vida,os prêmios retidos cresceram 20%,somando R$ 5,1 bilhões. Foi um desempenho melhor que o da concorrência: o mercado como um todo avançou 12,6%,segundo dados da Superintendência de Seguros Privados (Susep). Segundo a Icatu,os produtos de Vida Individual apresentaram um aumento de 90% nos prêmios,enquanto um produto voltado a pequenas e médias empresas mais que dobrou (103%).

Diversidade de canais

Nos últimos anos,a Icatu tem afirmado que a pandemia despertou maior interesse por seguro de vida. Mas o CEO Luciano Soares atribui o desempenho do ano passado,sobretudo,à diversificação de canais.

— Nosso diferencial é ser independente,não estar atrelado a nenhum banco,por exemplo. Isso nos permite trabalhar com diversos parceiros,de canais tradicionais,como bancos e corretores,a fintechs. Essa diversidade de canais é importante para alcançar o cliente onde ele estiver. Outra parte da estratégia é ter linhas completas dentro de cada uma das três áreas em que atuamos — explicou Soares.

Segundo a Icatu,10 mil corretores e 350 parceiros distribuem seus produtos a uma clientela que alcançou 11 milhões de pessoas em 2024.

Como costuma ocorrer em momentos de juros elevados no balanço de seguradoras — de maneira geral,tende a ser mais fácil obter retorno elevado sobre a aplicação das imensas reservas financeiras que o negócio segurador requer —,o resultado financeiro teve uma participação importante no resultado.

— O resultado financeiro foi importante,mas o resultado operacional seguiu sendo maior. Um dos nossos nortes é não depender do resultado financeiro — ponderou Marcio Palmeira,diretor financeiro da Icatu.

No segmento de produtos de capitalização — aqueles títulos que estimulam a poupança com sorteios regulares e outros benefícios —,o volume de reservas aumentou 7%,chegando a cerca de R$ 4 bilhões,em linha com o crescimento do mercado,segundo Palmeira.

Perda de ‘share’ em previdência

Na previdência privada,a Icatu registrou R$ 6,4 bilhões em contribuições,uma alta anual de 6%. No volume de reservas,o avanço foi de 7%,totalizando R$ 56,2 bilhões. Embora acima da inflação,esse crescimento foi inferior ao de concorrentes. Segundo dados da Federação Nacional de Previdência Privada e Vida (Fenaprevi),a previdência privada aberta arrecadou R$ 196,1 bilhões em 2024,um crescimento anual de 15,3%.

Com isso,a Icatu perdeu participação de mercado: sua fatia das provisões técnicas caiu de 3,3% de um ano para o outro,segundo números da federação. Na previdência,a Icatu é a sétima principal companhia do setor,que ainda é dominado pelos grandes bancos — os cinco maiores dominam 85% do mercado. A única independente com maior participação que a Icatu é a XP,com 4,25%.

— Não crescemos tanto quanto o mercado porque,nesse contexto de juros altos,há um favorecimento de portfólios mais tradicionais (de renda fixa). Já nós sempre tivemos um marketplace com diversos gestores,com mais fundos de previdência multimercado e com maior participação de ações. Mas temos crescido no segmento empresarial — justificou o CEO.